近日，为全力防控涉 “两卡” 违法犯罪，遏制电信网络诈骗猖獗势头，马上消金积极投身反诈行动，持续强化打击与防范力度，坚决斩断电信网络诈骗的利益链条。2024 年 4 月 9 日，在马上消金的协助下，相关部门成功捣毁一 “跑分团伙”，抓获犯罪嫌疑人 6 人，为打击 “两卡” 犯罪再立战功。
侦防分中心在日常工作中发现,杨某某的银行卡账户资金流水异常,且其名下银行卡与多起电信网络诈骗案件存在关联。经侦防分中心调查,杨某某在明知对方使用其银行卡进行诈骗团伙的洗钱活动的情况下,仍将其名下的银行卡提供给对方进行转账汇款。
最初,杨某某被对方以慈善名义诱导,后来得知真相后,由于急需资金,仍选择铤而走险。最终,杨某某面临刑事追责,其案例再次提醒我们,在面对金融投资时,必须保持高度警觉。
根据相关人士介绍,非法买卖、租借“银行卡”的幕后主要可分为三个环节。
首先是收款环节,涉及买卖、租借银行卡以收取诈骗资金。犯罪分子主要通过购买或租用他人实名开立的银行卡和支付账户来收取受害者的资金。
其次是转移环节,涉及账户的多层嵌套和资金的多方划转。诈骗分子为逃避公安机关的止付和冻结措施,通常会迅速转移涉案资金。目前主要有三种转移方式:一是通过境内的“水房”(即洗钱团伙)进行资金转移;二是利用“跑分平台”等非法支付平台进行资金的拆分和转移;三是通过购买虚拟货币来实现资金的跨境转移。
最后是变现环节,即资金的跨境转移和变现。为规避打击,诈骗分子通常隐藏在境外,通过地下钱庄将境内的诈骗资金转移至境外进行变现。
当我们发现自己或亲友正遭受不法分子蛊惑，涉足非法买卖 “两卡” 行径时，应即刻向公安机关报案。马上消金愿与大家携手共进，全力营造安全、有序的金融生态，捍卫每一位用户的合法权益与财产安全，共同为金融反诈事业贡献力量，让诈骗分子无处遁形。
